Conseil en Gestion du Patrimoine, revient sur ses terres.
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Partie très jeune, Marine, fière d’être aimeraine, revient sur ses terres afin d’exercer son talent de Conseil en gestion de patrimoine, auréolée de son diplôme « Master Expertise Juridique et Fiscale - I S C Paris – (Institut Supérieur du Commerce de Paris). __________________________________
Pourtant, haut de ses 28 ans, son parcours est fulgurant. Élève du Collège Jovet à Aime et au Lycée Berthollet, elle opte pour « Prépa Haute École de Commerce à Annecy ». Marine passe le concours d’entrée à l’École de Commerce à Paris et sort brillamment, en décrochant un « Master Expertise Juridique et Fiscale – Ingénierie du Patrimoine –Les portes s’ouvrent grandes afin d’embrasser une carrière
« J’avais le choix de devenir avocate, juriste ou Conseiller en gestion du patrimoine…C’est ce dernier choix qui me correspondait ! »
Ainsi, elle ira faire ses classes en Suisse dans un cabinet de gestion de fortunes et tenir des portefeuilles de titres de certains clients par des placements financiers. Avide de savoir, pressée de découvrir d’autres techniques, d’approches et de réflexions elle se retrouvera place de la Comédie à Montpellier. « J’ai pu assumer le poste de conseillère bancaire avec comme spécificité le crédit habitat ».
Mais comment rester loin des montagnes ?
Impossible pour Marine, il fallait retrouver ses parois, ses pistes certes mais aussi partager son savoir faire en Haute-Tarentaise. Elle va donc installer un poste avancée, un bras tendu en proposant son propre éclairage en matière de « Conseil en Gestion du Patrimoine ». Pour se faire elle va s’allier au Cabinet Didier Giraudon de Chambéry mais aussi au Cabinet Dupraz d’Annecy et celui de Stéphanie Grumiaux, afin de développer la gestion du patrimoine.
De cette complicité, à quatre, va naître comme un cercle de réflexions, de rencontres, d’échanges « en toutes indépendances ».
« Vendre, investir, vision et analyse de successions sinon de contrat de mariage, placements, argent à placer, transmission aux enfants à moindre coût, regards sur les possibilités de faire face à trop d’impôts, seront des mots clés aussi bien pour le privé que pour le professionnel ! » et de poursuivre « Dans le cadre de ces rencontres de réflexions et d’analyses entre professionnels nous nous installons comme un partenaire du Notaire, de l’avocat et de l’expert comptable ! » Précisera Marine.
Mais alors que se passera t il pour le client ?
En fonction des choix et des décisions et après entente réciproque, dans le cadre du patrimoine par exemple, le temps sera venu de rechercher des financements auprès de diverses banques, en toute indépendance et en parfaite neutralité ! Il sera proposé un montage avec les tenants et les aboutissants. « Nous accompagnons les clients dans leurs projets pour la constitution, la valorisation et la transmission de leur patrimoine, qu’il s’agisse du patrimoine privé ou professionnel ! Nous restons prés de notre client pour les accompagner ensuite auprès de la banque, le notaire, l’avocat ou l’expert comptable.
Quand l’enfant du pays retrouve ses repères
Ses yeux cherchaient, derrière les carreaux, les sommets de La Plagne il fallait, pour Marine, se nourrir de « sa » montagne. Les spatules tapaient dans le couloir, Serge, son père, l’attendait pour se rendre sur la piste « Les monts de la Guerre » sous le regard complice et protecteur de Christiane, sa maman. Dans la cuisine Gisèle, grand mère très alerte, préparait la surprise du retour : un gâteau savoyard et une tartiflette, comme nulle part ailleurs. En quittant cette maison, l’esprit de famille allait refermer ses portes, Marine connaissait ce bonheur de se sentir protégée dans un environnement de qualité.
Pierre VILLENEUVE
Pour plus de renseignements
Marine COSTAZ
Conseil en gestion de Patrimoine
Diplômée Master Expertise Juridique et Fiscale – ISC Paris
Secteur Tarentaise.
06 14 19 01 61
marine@costaz-associes.com
